«Binance попросили посилити свої стандарти ризиків і відповідності після виїзних перевірок Французького управління пруденційного нагляду та вирішення проблем. Резюме Французька влада проводить масштабні інспекції відповідності Binance, Coinhouse та інших зареєстрованих криптоплатформ, щоб оцінити їхні заходи протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму. Перевірка доповнює довгу історію Binance», — пишуть на: www.crypto.news
Binance попросили посилити свої стандарти ризиків і відповідності після виїзних перевірок Французького управління пруденційного нагляду та вирішення проблем.
Резюме
- Французька влада проводить масштабні перевірки відповідності Binance, Coinhouse та інших зареєстрованих криптоплатформ, щоб оцінити їх заходи щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.
- Перевірка доповнює довгу історію регуляторних проблем Binance, включаючи минулі розслідування в США та Австралії щодо порушень ПВК.
Згідно з нещодавнім звітом Bloomberg, французька влада проводить контрольні перевірки Binance та десятків інших бірж з кінця минулого року.
Було докладено зусиль, щоб визначити, яка з криптоплатформ, зареєстрованих як пропонуючи криптопослуги в країні, може отримати дозвіл для всього Європейського Союзу в найближчі місяці.
Перевірки відповідності передбачають оцінку стандартів боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, запроваджених на сотнях платформ постачальників послуг криптоактивів у європейській країні.
Французький наглядовий орган, Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, перевіряє місцеві операції, щоб перевірити відповідність системі реєстрації постачальників послуг цифрових активів, відомої як PSAN.
За словами людей, знайомих з цим питанням, Binance і Coinhouse є одними з компаній, які перевіряють французькі органи влади. Як повідомляється, в результаті перевірок представники агентства наказали найбільшій у світі криптобіржі посилити контроль відповідності та ризиків.
На запитання про перевірку Binance відповів Bloomberg, що періодичні перевірки є «стандартною частиною нагляду за регульованими організаціями». Тим часом ACPR і Coinhouse відмовилися коментувати огляд.
Перевірки криптоплатформ відбуваються в той час, коли Європа переходить до надання більш централізованого фінансового схвалення крипторинку.
Минулого місяця Франція, Австрія та Італія закликали ринковий наглядовий орган ЄС, Європейський орган з цінних паперів і ринків (ESMA), розпочати безпосередній нагляд за великими криптокомпаніями та посилити правила в регіоні.
Відтоді ЄС намагається запровадити загальні транскордонні правила та режими ліцензування, щоб стандарти були єдиними в різних державах.
Складна історія Binance щодо відповідності
У минулому у Binance були проблеми з місцевою владою щодо стандартів відповідності та заходів протидії відмиванню грошей. Однією з головних проблем платформи є методи боротьби з відмиванням коштів та «Знай свого клієнта».
Регулятори звинуватили біржу в тому, що вона дозволяє користувачам торгувати та переміщувати кошти без належної перевірки особи, що може сприяти відмиванню грошей або фінансуванню тероризму.
Нещодавно, у серпні минулого року, Binance Australia потрапила під пильну увагу через її системи боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Австралійський фінансовий орган висвітлив кілька проблем щодо незалежних перевірок Binance, високої плинності кадрів і недостатнього нагляду з боку місцевого вищого керівництва.
Фірмі було надано 28 днів для призначення зовнішніх аудиторів для розгляду та відбору AUSTRAC. Біржа також повинна запровадити більш жорсткий контроль, включаючи надійну ідентифікацію клієнтів, ретельну належну перевірку та ефективний моніторинг транзакцій у визначені терміни.
У 2023 році Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами США та Міністерство юстиції подали позови проти Binance за ймовірні порушення законів про боротьбу з відмиванням грошей і роботу незареєстрованої торгової платформи. Це призвело до врегулювання 4,3 мільярда доларів США, одного з найбільших в історії криптовалюти, а також до відставки та ув’язнення засновника Чанпена «CZ» Чжао.
У 2021 році Binance покинула азіатські ринки через посилення правил відповідності. Однак з тих пір вона знову вийшла на ринок, придбавши південнокорейську біржу Gopax. У липні, коли Сінгапур розправився з неліцензійними криптоплатформами, біржа змогла залишитися поза увагою навіть без ліцензії, оскільки її 400 співробітників у Сінгапурі працювали лише віддалено, а їхня операційна база залишалася за кордоном.