«FIU-IND Індії тепер розглядає всіх постачальників віртуальних активів як суб’єктів звітності згідно з PMLA, зобов’язуючи суворий KYC, ведення записів і заборону на інструменти конфіденційності та змішувачі. Резюме FIU-IND класифікувало всі платформи VASP, які обслуговують індійських користувачів, як особи, що звітують відповідно до Закону про запобігання відмиванню грошей. Біржі повинні застосовувати KYC для селфі, фіксацію географічного місцезнаходження, банківські перевірки «пенні-дроп».», — пишуть на: www.crypto.news
FIU-IND Індії тепер розглядає всіх постачальників віртуальних активів як суб’єктів звітності згідно з PMLA, зобов’язуючи суворий KYC, ведення записів і заборону на інструменти конфіденційності та змішувачі.
Резюме
- FIU-IND класифікувало всі платформи VASP, які обслуговують індійських користувачів, як особи, що звітують відповідно до Закону про запобігання відмиванню грошей.
- Під час подання звітів про підозрілі транзакції до FIU-IND біржі повинні застосовувати KYC для селфі, фіксацію географічного розташування, банківські чеки «penny-drop» і додатковий ідентифікатор.
- Міксери, стакани, маркери конфіденційності та деякі ICO/ITO дії фактично заборонені, а невідповідні платформи загрожують штрафами та кримінальною відповідальністю. ПФР вже стягнуло 28 мільйонів рупій штрафів
Відповідно до регулятивних повідомлень, Індія запровадила суворіший нагляд за криптовалютними платформами, формально піддавши цьому сектору національну систему боротьби з відмиванням грошей.
Індія продовжує просуватись із законодавством про криптовалюту
Підрозділ фінансової розвідки, який діє під керівництвом Міністерства фінансів, класифікував усіх постачальників послуг віртуальних цифрових активів як «підприємства, що звітують» відповідно до Закону про запобігання відмиванню грошей 2002 року. Визначення набуло чинності після повідомлення, виданого 7 березня 2023 року.
Криптообмінники, постачальники гаманців і пов’язані з ними платформи, як в Індії, так і в офшорах, тепер підлягають тим самим стандартам відповідності, що й банки та інші регульовані фінансові установи, згідно з новою структурою.
Усі постачальники послуг віртуальних цифрових активів повинні зареєструватися в FIU-IND, щоб легально працювати в країні. Платформи, які не зареєструються, зазнають примусових заходів, включаючи фінансові штрафи та потенційну кримінальну відповідальність. Правила поширюються на централізовані біржі, постачальників кастодіальних гаманців і офшорні платформи, що пропонують послуги індійським користувачам.
Рекомендації вводять розширені вимоги до знання свого клієнта. Обміни повинні запровадити перевірку селфі в реальному часі, призначену для підтвердження фізичної присутності та виявлення дипфейків за допомогою перевірок на основі руху. Під час створення облікового запису платформи також повинні фіксувати дані про геомісцезнаходження, включаючи IP-адресу, дату та час. Підтвердження банківського рахунку є обов’язковим за допомогою процесу «пенні-дроп», тоді як користувачі повинні надати додаткове офіційне посвідчення особи з фотографією разом із своїм постійним номером рахунку.
Згідно з новими правилами, транзакції з використанням інструментів для підвищення анонімності, включаючи маркери конфіденційності, стакани або міксери. Біржам заборонено сприяти такій діяльності. Правила також передбачають посилену належну перевірку клієнтів із високим ризиком, включаючи осіб з юрисдикцій із чорних або сірих списків Групи розробки фінансових заходів, політично відомих осіб та некомерційних організацій.
Криптоплатформи повинні зберігати інформацію про клієнтів і записи про транзакції щонайменше п’ять років або довше, якщо триває розслідування. Згідно з правилами, звіти про підозрілі транзакції необхідно подавати до FIU-IND.
Згідно з офіційними даними, Управління з контролю за виконанням зобов’язань накладає штрафи на загальну суму 28 крор рупій протягом 2024-25 фінансового року за недотримання.