«Центральний банк Ірландії оштрафував Coinbase Europe на 21,5 мільйона євро за нездатність належним чином відстежувати мільйони транзакцій, у тому числі пов’язаних із кримінальними злочинами. Підсумок Понад 30 мільйонів транзакцій на суму 176 мільярдів євро не були повністю відстежені через помилки кодування в системі Coinbase, а 2708 пізніше було позначено як підозрілі. Coinbase виправила помилки протягом кількох тижнів», — пишуть на: www.crypto.news
Центральний банк Ірландії оштрафував Coinbase Europe на 21,5 мільйона євро за нездатність належним чином відстежувати мільйони транзакцій, у тому числі пов’язаних із кримінальними злочинами.
Резюме
- Понад 30 мільйонів транзакцій на суму 176 мільярдів євро не були повністю відстежені через помилки кодування в системі Coinbase, а 2708 пізніше були позначені як підозрілі.
- Coinbase виправила помилки протягом декількох тижнів і вдосконалила свої процедури моніторингу та тестування, щоб запобігти повторенню.
- Штраф у розмірі 21,5 мільйона євро було зменшено з 30,7 мільйона євро через знижку на врегулювання.
Через моніторинг Coinbase проскочило 30 мільйонів транзакцій
Центральний банк Ірландії наклав штраф у розмірі 21,5 мільйона євро (25 мільйонів доларів) на Coinbase Europe, ірландську дочірню компанію криптобіржі, що базується в США, за недотримання вимог щодо моніторингу операцій з відмивання грошей і тероризму.
Регулятор заявив, що помилки конфігурації в системі моніторингу Coinbase призвели до того, що понад 30 мільйонів транзакцій на суму понад 176 мільярдів євро не контролювалися належним чином протягом 12 місяців, включаючи транзакції, пов’язані з відмиванням грошей, шахрайством, торгівлею наркотиками, кіберзлочинністю та експлуатацією дітей.
Влада заявила, що Coinbase знадобилося майже 3 роки, щоб повністю перевірити уражені транзакції, зрештою позначивши 2708 як підозрілі.
Coinbase пояснила цю проблему трьома помилками кодування, які вплинули на 5 із 21 сценарію моніторингу, що завадило повній перевірці певних транзакцій у 2021 та 2022 роках. Компанія заявила, що помилки були виправлені протягом 2-3 тижнів після виявлення. Coinbase також заявила, що вжила заходів для запобігання подібних помилок у майбутньому.
Відповідно до угоди центральний банк уточнив, що підозрілі операції на суму 13 мільйонів євро не обов’язково вказують на те, що якась злочинна діяльність дійсно мала місце. Остаточний штраф було встановлено у розмірі 21,5 мільйона євро, зменшеного з початкових 30,7 мільйона євро за рахунок знижки на розрахунки та з урахуванням середньорічного доходу Coinbase Europe у 417 мільйонів євро протягом відповідного періоду.