«Регулятори Каліфорнії наклали штраф у розмірі 500 000 доларів на криптокредитну компанію Nexo Capital за видачу позик без належної оцінки здатності позичальника погасити кредит. Підсумок Nexo Capital був оштрафований на 500 000 доларів США в Каліфорнії за видачу тисяч позик без оцінки спроможності позичальників погасити їх. Фірмі наказано перерахувати всі кошти клієнтів», — пишуть на: www.crypto.news
Регулятори Каліфорнії наклали штраф у розмірі 500 000 доларів на криптокредитну компанію Nexo Capital за видачу позик без належної оцінки здатності позичальника погасити кредит.
Резюме
- Nexo Capital оштрафували в Каліфорнії на 500 000 доларів за видачу тисяч кредитів без оцінки спроможності позичальників погасити їх.
- Фірмі було наказано перерахувати всі кошти клієнтів своїй ліцензованій американській філії Nexo Financial LLC.
Між 26 липня 2018 року та 22 листопада 2022 року Nexo «пропонувала споживчі та комерційні кредити щонайменше 5456 жителям Каліфорнії, не враховуючи їх здатність повернути їх», — йдеться в нещодавньому повідомленні Департаменту фінансового захисту та інновацій Каліфорнії.
Позики, забезпечені криптовалютою, дозволяють користувачам позичати фіатні або стейблкоїни, пропонуючи під заставу криптоактиви, такі як біткойн або ефіріум. Оскільки вони децентралізовані за своєю природою, це означає, що вони не проходять перевірки кредитоспроможності чи доходів, які існують у традиційних фінансових системах.
За даними DFPI, «відсутність політики андеррайтингу» у Nexo збільшила ризик невиплати позичальниками кредиту.
«Кредитори повинні дотримуватися закону та уникати надання ризикованих позик, які ставлять під загрозу споживачів — і кредити, забезпечені криптовалютою, не є винятком», — процитував уповноважений DFPI Кей Сі Мохсені.
Крім того, Nexo Capital Inc. не має ліцензії в Каліфорнії на надання таких позик, і, як наслідок, їй було наказано перевести всі кошти своїх клієнтів у Каліфорнії до Nexo Financial LLC, її ліцензованої філії в США.
«Nexo Financial зобов’язана відповідати вимогам щодо ліцензування CFL та розкриття інформації», – додав регулятор.
Минулі юридичні проблеми Nexo
У 2023 році компанія Nexo Capital Inc. зазнала критики з боку регуляторних органів США після того, як було встановлено, що вона пропонувала свій продукт Earn Interest, не реєструючи його як цінний папір, що призвело до врегулювання у розмірі 45 мільйонів доларів. Згодом компанія припинила приймати нових американських інвесторів для EIP і зрештою оголосила про повний вихід з ринку США.
У всьому світі Nexo висунули кримінальні звинувачення в Болгарії, де влада спочатку стверджувала, що компанія займалася організованою злочинністю, відмиванням грошей і неліцензованою банківською діяльністю. Однак згодом ці звинувачення були зняті прокуратурою, і згодом фірма подала арбітражний позов на 3 мільярди доларів проти Республіки Болгарія.