«Незареєстровані криптокомпанії в Канаді сприяють відмиванню грошей, підсумки розслідування. Розслідування під прикриттям показує, що незареєстровані криптофірми по всій Канаді дозволяють здійснювати анонімні угоди «готівка за криптовалюту», порушуючи правила відмивання грошей. Платформи здійснюють мільйонні транзакції з мінімальною відповідністю — один магазин у Торонто обміняв готівку, використовуючи лише серійний номер купюри як ідентифікатор. Експерти попереджають про прогалини у правозастосуванні; FINTRAC бракує ресурсів, які пропонують фірми», — пишуть на: www.crypto.news
Розслідування виявило, що незареєстровані криптокомпанії в Канаді сприяють відмиванню грошей
Резюме
- Таємне розслідування показує, що незареєстровані криптофірми по всій Канаді дозволяють здійснювати анонімні операції «готівка за криптовалюту», порушуючи правила відмивання грошей.
- Платформи здійснюють мільйонні транзакції з мінімальною відповідністю — один магазин у Торонто обміняв готівку, використовуючи лише серійний номер купюри як ідентифікатор.
- Експерти попереджають про прогалини у правозастосуванні; FINTRAC не вистачає ресурсів, оскільки фірми пропонують до 1 мільйона доларів неперевіреної готівки, що сприяє злочинному використанню криптовалюти.
Відповідно до спільного розслідування Radio-Canada, CBC News, Toronto Star і La Presse, незареєстровані компанії з обміну криптовалюти по всій Канаді сприяють великим транзакціям «готівка за криптовалюту» без підтвердження особи, тоді як міжнародні платформи пропонують доставити до 1 мільйона доларів готівкою, яку неможливо відстежити.
Розслідування показало, як люди можуть переміщувати гроші через ці сервіси з мінімальними перевірками відповідності, виявляючи вразливі місця, які, на думку експертів, сприяють злочинній діяльності в секторі цифрових фінансів країни.
Згідно з розслідуванням, регулятивні проблеми Канади з незаконними коштами в банківській сфері, казино та нерухомості поширилися на криптосервіси, де прогалини у правозастосуванні та обмежений нагляд створили канали для відмивання грошей.
Під час однієї транзакції в Торонто таємний репортер зібрав 1900 доларів США готівкою, використовуючи лише серійний номер 5-доларової купюри для підтвердження, після передачі tether на українську біржу 001k через Telegram. Трансакція відбулася в Канадському центрі аналізу фінансових транзакцій і звітів (FINTRAC), зареєстрованому в компанії грошових переказів.
Трансакція порушила канадські правила боротьби з відмиванням грошей, які вимагають від компаній, що надають грошові послуги, реєструвати інформацію про одержувачів для переказів, що перевищують 1000 доларів США. Вітрина магазину в Торонто здійснила обмін через менеджера, який пізніше заявив, що використовував власні гроші, «зароблені законним шляхом», тоді як працівник каси сказав, що не знав про ситуацію, згідно з розслідуванням.
Журналісти в Квебеку отримали пропозиції від 001k та іншої служби доставити 1 мільйон доларів США та 890 000 доларів США відповідно до Монреаля в обмін на передачу через мережевий зв’язок без підтвердження особи, виявило розслідування.
Згідно з даними Chainalysis, із серпня 2022 року 001k отримав понад 14,8 мільярда доларів у вигляді переказів у криптовалюті. Платформа працює без реєстрації FINTRAC в Канаді.
Річард Сандерс, експерт з операцій обміну криптовалюти на готівку, сказав, що сервіси з «абсолютно нульовими перевірками» сприяють необмеженій злочинності. «Я навіть у найгірших мріях не міг передбачити реальності, в якій ми зараз перебуваємо», — заявив Сандерс.
Нік Смарт з Crystal Intelligence сказав, що бізнеси Гонконгу з криптовалюти в готівку минулого року обробили щонайменше 2,5 мільярда доларів, назвавши їх «ідеальним місцем для діяльності злочинців, тому що ніхто не задаватиме жодних питань».
Джозеф Юзо, виконавчий директор Канадської бізнес-асоціації грошових послуг, сказав, що FINTRAC не має ресурсів для нагляду за всіма понад 2600 зареєстрованими підприємствами грошових послуг, і стикається з більшими проблемами, контролюючи діяльність незареєстрованих операторів.
В одному веб-каталозі перераховано понад 20 незареєстрованих служб обміну криптовалютою на готівку, які працюють від Галіфакса до Ванкувера, при цьому кілька операторів із Торонто повідомили таємним репортерам, що вони не вимагатимуть ідентифікації, згідно з розслідуванням.
FINTRAC відмовився відповідати на запитання про розслідування, але заявив, що готовий вжити заходів через адміністративні покарання та направлення правоохоронних органів.
Прогалина у правозастосуванні зберігається, незважаючи на найбільшу конфіскацію криптовалюти в Канаді у вересні, коли Королівська канадська кінна поліція ліквідувала біржу TradeOgre та вилучила активи на суму 56 мільйонів канадських доларів після річного розслідування, розпочатого після повідомлення Європолу.
Канада розробляє комплексне регулювання стейблкойнів напередодні свого федерального бюджету після прийняття Сполученими Штатами GENIUS Act на початку цього року. Рамки федерального бюджету на 2025 рік вимагатимуть від емітентів стейблкойнів підтримувати повні резерви, встановити чітку політику викупу та запровадити системи управління ризиками. Банк Канади виділить 10 мільйонів доларів протягом двох років на нагляд.
Лише 3% канадців використовували біткойни для транзакцій у 2023 році, згідно з наявними даними. Проте інституційний інтерес зріс: опитування KPMG у 2024 році виявило, що 39% канадських інституційних інвесторів мали криптовалютний доступ, порівняно з 31% у 2021 році. У країні розміщено понад 3000 біткойн-банкоматів, що є другим у світі за величиною концентрацією цих машин.