«Агентство фінансових послуг Японії призупинило частину операцій moomoo Securities на три місяці та зобов’язало брокерську компанію посилити внутрішній контроль після того, як регулятори виявили порушення вимог законодавства, захист клієнтів, боротьбу з відмиванням грошей та кібербезпеку. Резюме Агентство фінансових послуг Японії заборонило moomoo Securities залучати нових клієнтів протягом трьох місяців після того, як було встановлено відповідність, AML та», — пишуть на: www.crypto.news
Агентство фінансових послуг Японії призупинило частину операцій moomoo Securities на три місяці та зобов’язало брокерську компанію посилити внутрішній контроль після того, як регулятори виявили порушення вимог законодавства, захист клієнтів, боротьбу з відмиванням грошей та кібербезпеку.
Резюме
- Агентство фінансових послуг Японії заборонило moomoo Securities залучати нових клієнтів протягом трьох місяців після виявлення збоїв у відповідності вимогам, AML та кібербезпеці.
- Регулятори заявили, що брокерська компанія неправильно позначила 78 інвестиційних продуктів США, що не відповідають вимогам NISA, як звільнені від оподаткування активи та не змогла належним чином вирішити проблему для постраждалих клієнтів.
- Органи влади також вказали на недоліки в моніторингу підозрілих транзакцій, обробці переміщень акцій і внутрішньому управлінні, що спонукало до розпорядження про вдосконалення бізнесу та капітального перегляду управління.
19 червня Агентство фінансових послуг заявило, що moomoo Securities має припинити запити та приймати заявки на нові облікові записи з 19 червня по 18 вересня. Регулятор також видав наказ про вдосконалення бізнесу, який вимагає від компанії роз’яснити відповідальність керівництва та подати план запобігання повторенню подібних проблем.
Ця дія послідувала за розслідуванням Комісії з нагляду за цінними паперами та біржами Японії, яка дійшла висновку, що брокерська компанія розширила свій бізнес і запровадила нові послуги, не встановивши адекватних систем відповідності та управління ризиками.
FSA посилається на неправдиві відомості NISA та порушення відповідності
Регулятори заявили, що moomoo Securities неправильно представила інвестиційні продукти як придатні для японської програми індивідуальних ощадних рахунків Nippon, навіть якщо продукти не підпадають під схему податкових пільг.
Комісія з нагляду за цінними паперами та біржами виявила, що з початку 2025 року до початку 2026 року брокерська компанія показала 78 американських біржових фондів і біржових нот як активи, що відповідають вимогам NISA, на своїй торговій платформі для смартфонів. Комісія заявила, що згодом роздрібні інвестори купували продукти, які не підлягали безподатковому режиму.
Японська влада заявила, що фірма не вирішила проблему належним чином після виявлення помилки. Регулятори заявили, що компанія не змогла завчасно зв’язатися з постраждалими клієнтами або відновити річні інвестиційні дозволи, на які вплинули транзакції.
Наглядовий орган також посилався на обмеження на внутрішні переміщення акцій. Комісія заявила, що moomoo Securities відхиляла запити клієнтів щодо переміщення японських акцій іншим брокерським компаніям з початку 2024 року, обмежуючи можливість клієнтів передавати активи за межі платформи.
Фінансові органи заявили, що компанія також не виконала належним чином зобов’язання щодо боротьби з відмиванням грошей. Комісія виявила, що понад 1500 заявників на відхилені або позначені облікові записи не пройшли достатню перевірку на предмет підозрілої діяльності, оскільки фірма помилково вважала, що вимоги перевірки застосовуються лише до схвалених облікових записів.
Японські регулюючі органи заявили, що брокерська компанія не проводила необхідні перевірки та не звітувала про підозрілі транзакції протягом тривалого періоду.
Проблеми кібербезпеки та управління
Агентство фінансових послуг заявило, що засоби контролю за кібербезпекою також були неадекватними. Регулятори виявили, що керівництво не змогло підтримувати повну інвентаризацію систем важливих транзакцій і не оцінило належним чином уразливості, що впливають на критичну інфраструктуру.
Агентство зобов’язало компанію встановити більш чітку підзвітність серед керівників і зміцнити внутрішню систему управління. Moomoo Securities має надати регуляторам детальний план покращення бізнесу до 21 липня.
Moomoo Securities є японською дочірньою компанією Futu Holdings із Гонконгу, онлайн-брокерської групи, зареєстрованої на Nasdaq. Компанія швидко розширилася завдяки своїй мобільній інвестиційній платформі та перевищила 2 мільйони завантажень додатків у Японії, просуваючи недорогу торгівлю акціями США.
Примусові дії відбуваються в той час, коли інші частини групи Futu продовжують експансію за кордоном. Moomoo Crypto, окрема дочірня компанія під егідою Futu, нещодавно розширила свої послуги з торгівлі криптовалютою на Техас, додавши до операцій у Каліфорнії, Нью-Джерсі та Пенсільванії. Американська платформа пропонує торгівлю 52 цифровими активами та підтримує прямі перекази між зовнішніми криптогаманцями та обліковими записами клієнтів.
Цей випадок доповнює період посиленого нагляду за цифровими фінансами в Японії. Раніше цього року Агентство фінансових послуг запропонувало суворіші стандарти для резервних активів стейблкойнів і ввело додаткові вимоги до нагляду для фінансових установ, які надають послуги, пов’язані з криптовалютою, у рамках ширших реформ відповідно до оновленої системи цифрових активів країни.