«Спостережний орган ЄС щодо боротьби з відмиванням коштів попередив, що кінець перехідного періоду MiCA збільшив ризик тиску на криптокомпанії, оскільки клієнти переходять до ліцензованих постачальників у всьому блоці. Резюме Керівник ЄС з питань боротьби з відмиванням грошей попередив, що міграція клієнтів після MiCA може погіршити дотримання вимог у криптокомпаніях. AMLA сказав, що ліцензовані провайдери повинні підтримувати», — пишуть на: www.crypto.news
Спостережний орган ЄС щодо боротьби з відмиванням коштів попередив, що кінець перехідного періоду MiCA збільшив ризик тиску на криптокомпанії, оскільки клієнти переходять до ліцензованих постачальників у всьому блоці.
Резюме
- Керівник відділу боротьби з відмиванням грошей ЄС попередив, що міграція клієнтів після MiCA може погіршити відповідність криптокомпаніям.
- AMLA заявила, що ліцензовані постачальники повинні підтримувати жорсткий контроль проти відмивання грошей, коли вони залучають нових користувачів.
- Управління планує опублікувати звіт про ризики відмивання крипто-грошей цього року, розширюючи свої можливості аналітики блокчейну.
За словами Бруни Сего, голови Управління з боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (AMLA), криптокомпанії, які виходять з ринку Європейського Союзу, можуть зіткнутися зі сплеском запитів клієнтів на виведення коштів, тоді як ліцензованим постачальникам послуг віртуальних активів (VASP) може бути важко залучити велику кількість нових користувачів без послаблення стандартів відповідності.
Виступаючи під час брифінгу в середу в Комітеті Європейського парламенту з економічних і монетарних питань, Сзего сказав, що фірми, які згортають діяльність, повинні бути готові до збільшення активності клієнтів, оскільки користувачі передають свої активи до завершення надання послуг. Вона додала, що ліцензовані постачальники, які приймають цих клієнтів, повинні підтримувати ефективність процедур боротьби з відмиванням грошей протягом усього переходу.
Попередження надійшло після того, як 1 липня закінчився 18-місячний перехідний період Європейського Союзу на ринку криптоактивів (MiCA), який вимагав від постачальників послуг криптоактивів (CASP) отримати дозвіл, щоб продовжувати обслуговувати клієнтів у блоці.
Раніше Європейське управління цінних паперів і ринків (ESMA) наказало компаніям, які залишилися неавторизованими після кінцевого терміну, вжити негайних заходів для згортання своїх операцій в ЄС, залишивши клієнтів переходити до ліцензованих постачальників.
AMLA готує наступний етап нагляду MiCA
До кінцевого терміну 1 липня AMLA випустила попереджувальну записку з описом ризиків відмивання грошей, пов’язаних із закінченням перехідного періоду. За словами органу влади, керівництво визначає очікування як для фірм, які закривають свій бізнес в ЄС, так і для ліцензованих провайдерів, які приймають нових клієнтів, щоб заходи боротьби з відмиванням грошей залишалися ефективними під час міграції.
Під час брифінгу в парламенті Сего сказав, що AMLA планує опублікувати звіт до кінця року, в якому розглядатимуться ризики відмивання грошей у крипто-секторі разом із наглядовою практикою, яку використовують національні органи влади. Вона додала, що орган розширює свої можливості аналітики блокчейнів, щоб посилити нагляд за постачальниками послуг криптоактивів.
За словами Сего, у звіті буде порівняно, як регулятори здійснюють нагляд за CASP у державах-членах, і визначено відмінності, які можуть потребувати скоординованої подальшої роботи між AMLA та національними органами.
Останні коментарі базуються на зусиллях нагляду в Європі після ліцензування. 11 липня ESMA запустила Спільні наглядові дії, що охоплюють вибірку криптозберігачів, уповноважених MiCA, для перевірки операційної стійкості в таких сферах, як керування закритими ключами, контроль транзакцій, реагування на інциденти та залежність від сторонніх постачальників технологій.
ESMA заявила, що перевірка має на меті перевірити, чи можуть уповноважені фірми підтримувати ефективні операційні гарантії на практиці, а не покладатися виключно на свої ліцензії MiCA, що робить його одним із перших скоординованих заходів нагляду після закінчення перехідного періоду.