Останні тенденції та технології криптозлочинства | Думка

Це інтерв’ю з Джонатаном Левіним, співзасновником і генеральним директором компанії Ланцюговий аналіз провідна платформа даних блокчейну, яку використовують понад 1500 державних установ і фінансових установ для відстеження транзакцій з криптовалютою та боротьби з незаконною діяльністю, яку здійснюють Сельва Озеллі ексклюзивно для crypto.news. Джонатан Левін офіційно обійняв посаду генерального директора в грудні 2024 року, змінивши співзасновника Майкла Гронагера.

Під його керівництвом Chainalysis нещодавно зосередилася на розширенні своєї присутності в таких регіонах, як Тель-Авів і Дубай, одночасно нарощуючи діяльність у сфері M&A завдяки придбанням Transposer, Nash, Hexagate і Alterya. Перш ніж стати генеральним директором, Левін майже десять років обіймав посаду головного директора зі стратегії компанії (CSO), керуючи стратегічними ініціативами, охопленням нормативних документів і урядовими справами.

До Chainalysis він був співзасновником і працював генеральним директором компанії Coinometrics, яка надала одні з перших у галузі блокчейн-інтелектуальних панелей. Левін є видатним голосом у криптовалютній індустрії, часто надаючи експертну думку політикам.

Він неодноразово давав свідчення банківському комітету Сенату США та комітету з фінансових послуг Палати представників, востаннє в липні 2025 року, щодо ролі цифрових активів у незаконному фінансуванні. Він є наставником блокчейн-акселератора Techstars Alchemist і часто з’являється на телебаченні, на таких платформах, як C-SPAN, щоб обговорити безпеку та впровадження блокчейну.

1. Розкажіть нам про свій освітній і кар’єрний шлях, який привів вас до роботи в Chainalysis

Я вивчав економіку в Оксфорді, де мене зайняло просте запитання: як насправді розвиваються фінансові системи та яку роль відіграють дані в їх роботі?

Я рано почав займатися біткойнами — не як спекулянт, а як людина, захоплена його економікою. Тут була прозора фінансова система, кожну транзакцію було видно в публічній книзі, але майже ніхто не міг зрозуміти, що насправді відбувається. Криптобізнес не міг отримати банківські рахунки, оскільки не мав можливості продемонструвати відповідність. Правоохоронним органам не вдалося відстежити кошти. Регулятори не змогли оцінити ризик.

Цей розрив — між прозорістю в теорії та непрозорістю на практиці — був основоположним розумінням. Разом із моїми співзасновниками ми зрозуміли, що той, хто створив рівень даних і інтелекту для блокчейнів, стане важливою інфраструктурою. Ось чим став Chainalysis.

З того часу змінився масштаб можливостей. Десять років тому ми пояснювали, що таке блокчейн. Сьогодні ми створюємо рівень довіри для світу, де агенти штучного інтелекту здійснюватимуть транзакції автономно в мережі. Основна проблема — розуміння складних фінансових потоків і визначення ризику — не змінилася. Але швидкість, обсяг і складність того, що нам потрібно аналізувати, зросли на порядки.

2. Розкажіть нам про бачення, яке призвело до створення Chainalysis

Ми заснували Chainalysis у 2014 році, тому що побачили, що технологія блокчейн має проблему довіри — і ця проблема довіри була проблемою даних.

Каталізатором стала гора Гокс. На початку 2014 року найбільша криптобіржа зазнала краху після викрадення 650 000 біткойнів. Це була прозора система — кожна транзакція була в публічній книзі, — але ніхто не міг пояснити, що сталося. Кошти рухалися, і не було надійного способу їх відстежити.

Отже, ми створили інструменти. Ми проаналізували потоки Mt. Gox і визначили, що гарячі ключі гаманця біржі були зламані багато років тому, і з часом кошти постійно виводилися. Ця робота сприяла ідентифікації та арешту Олександра Вінника, якого звинуватили у відмиванні вкрадених коштів через BTC-e.

Цей випадок підтвердив тезу: якщо криптовалюта збирається масштабуватися, їй потрібна інфраструктура для довіри. Не просто прапорці відповідності — справжня розвідка, яка може підтримувати розслідування, захищати споживачів і додавати установам впевненості в участі.

3. Розкажіть нам про технологію та бізнес-модель Chainalysis для відстеження цифрових активів у блокчейнах.

По суті, ми є компанією обробки даних. Ми отримуємо необроблені дані блокчейну з різних мереж і перетворюємо їх на ефективну розвідку — групуємо пов’язані адреси, застосовуємо власний аналіз і поєднуємо дані в ланцюжку з інформацією поза ланцюгом, щоб зв’язати діяльність з об’єктами реального світу.

Цей інтелект керує всім. Слідчі використовують його для створення справ і відстеження коштів у гаманцях і мережах. Групи комплаєнсу використовують його для моніторингу активності, перевірки контрагентів і керування ризиковими особами. Результати можна виміряти — наші інструменти допомогли заморозити або повернути понад 34 мільярди доларів незаконних коштів.

Кожен може створити інформаційну панель. Те, що не можна відтворити, так це власні дані, які ми створювали протягом десятиліття — відображення об’єктів, поведінкові моделі, відносини з урядами та установами в 60 країнах, які живлять нашу розвідку. Незалежні дослідники з TU Delft оцінили постачальників блокчейн-аналітики та виявили, що наші дані мають найвищу точність, найширше охоплення та найнижчий рівень хибнопозитивних результатів.

Не менш важливо, куди це рухається. Нещодавно ми представили блокчейн-агенти розвідки — можливості на основі ШІ, створені на основі нашої платформи даних. Ці агенти можуть аналізувати складні потоки транзакцій, збагачувати сповіщення та генерувати слідчі дані за лічені хвилини замість годин. Це не загальні інструменти штучного інтелекту — вони ґрунтуються на наших власних даних і розроблені для регульованих середовищ, де можливість пояснення та перевірки не підлягають обговоренню.

Як я думаю, наші дані є основою, платформа надає їх, а агенти ШІ все частіше є інтерфейсом. Ми переходимо від світу, де люди надсилають запити нашій платформі, до світу, де агенти штучного інтелекту працюють разом зі слідчими та групами відповідності, масштабуючи експертизу в межах цілої організації.

4. Чи може Chainalysis відстежувати змішані монети або монети, орієнтовані на конфіденційність?

Хоча ми не розголошуємо конкретні методи, які ми використовуємо для аналізу міксерів або технологій підвищення конфіденційності, ми можемо сказати, що прозорість блокчейну все ще забезпечує значущі слідчі висновки.

5. Chainalysis широко використовується світовими фінансовими регуляторами та державними та приватними установами для забезпечення відповідності стандартам Групи розробки фінансових заходів (FAFT). Розкажіть нам про клієнтів і послуги Chainalysis.

Ми обслуговуємо понад 1500 клієнтів у всьому світі — державні установи, регулятори, правоохоронні органи, фінансові установи, криптобізнес і все частіше підприємства, які вперше використовують цифрові активи.

Спільним є те, що кожна з цих організацій має впевнено працювати в середовищі, яке швидко розвивається. Ми надаємо платформу аналізу блокчейну, яка поєднує великомасштабні дані в ланцюжку з передовою аналітикою, щоб допомогти їм розслідувати незаконну діяльність, керувати ризиками та виконувати нормативні зобов’язання.

Зрештою, наша роль полягає в тому, щоб забезпечити інфраструктуру, яка дозволяє організаціям впевнено взаємодіяти з криптовалютою, одночасно захищаючи споживачів і фінансову систему в цілому.

6. Чи наймають Chainalysis особи, які були зламані? Якщо ні, то до кого звертатися індивідуальним інвесторам, які постраждали від криптозлочинності?

Ми працюємо з організаціями державного та приватного секторів, а не з окремими особами. Якщо хтось підозрює, що його зламали, найважливішим є швидкість — негайно зверніться до місцевих правоохоронних органів і повідомте будь-які залучені платформи, такі як біржі чи постачальники гаманців. Чим швидше ви діятимете, тим більше шансів відстежити та потенційно повернути кошти.

Я б додав, що інструменти, доступні правоохоронним органам, значно покращилися. Десять років тому відстеження викрадених криптовалют було ручним і кропітким процесом. Сьогодні за допомогою інструментів розслідування на основі штучного інтелекту агентства можуть набагато швидше, ніж раніше, відслідковувати складні потоки коштів у ланцюжках і за допомогою методів обфускації. Це значуща зміна шансів для жертв.

7. FATF посилається на звіт Chainalysis, який вказує на те, що у 2025 році незаконна активність цифрових активів досягла рекордного рівня приблизно в 154–158 мільярдів доларів США, причому в більшості цих незаконних транзакцій використовувалися стейблкойни. Розкажіть нам про висновки вашого звіту та чому стейблкойни?

Наш останній звіт про криптографічні злочини, який аналізує діяльність у 2025 році, показує, що обсяг незаконних транзакцій досяг приблизно 154–158 мільярдів доларів США. Хоча ця цифра відображає постійну еволюцію ландшафту загроз, важливо зазначити, що незаконна діяльність все ще становить дуже невелику частку від загального обсягу криптовалютних транзакцій.

Конкретно щодо стейблкойнів — це не дивно, і це не повинно викликати тривоги з огляду на те, як люди можуть це спочатку прочитати. Стайблкойни стали домінуючим засобом для транзакцій у ланцюжку. Вони швидкі, стабільні та ефективні для переміщення через кордон. Тому, звісно, ​​незаконні суб’єкти використовують їх — вони використовують все, що використовує ринок. Це завжди була закономірність.

Хороша новина полягає в тому, що кожна транзакція зберігається в публічній книзі. Емітенти можуть заморозити активи. Шлейф даних багатий. Отже, хоча перехід на стейблкойни створює нові проблеми з точки зору обсягу та швидкості, він також створює величезні можливості для виявлення та зриву — якщо у вас є правильні дані та правильні інструменти. Ось де ми вступаємо.

Справжнє питання полягає не в тому, чому стейблкойни? — це «чи достатньо швидко ми будуємо інтелектуальну інфраструктуру, щоб не відставати від того, як швидко цінність переміщується в ланцюжку?» Ось на чому ми зосереджені.

8. Які останні тенденції криптозлочинності?

Мені кидаються в очі три речі.

По-перше, національні держави. Це вже не другорядна проблема. У 2025 році ми побачили, як державні суб’єкти — а я говорю про досвідчені, добре забезпечені ресурсами уряди — систематично використовують інфраструктуру блокчейну, щоб уникнути санкцій і переміщувати кошти в масштабах. Це принципово інша загроза, ніж банда програм-вимагачів або ринок даркнету. Для протидії йому потрібен принципово інший рівень інтелекту.

По-друге, професіоналізація. Криптозлочинність індустріалізувалася. Тепер у вас є екосистеми на основі послуг — відмивання грошей як послуга, постачальники інфраструктури, брокери — які функціонують як бек-офіс злочинної компанії. Це віддзеркалює те, що відбувалося у традиційних фінансових злочинах протягом десятиліть, але це відбувається у стислій часовій шкалі, оскільки технологія розвивається швидше.

По-третє — і це одне з найважливіших висновків у нашому звіті за 2026 рік — зростання китайськомовних мереж з відмивання грошей. У 2025 році ці мережі обробили незаконну криптовалюту на 16,1 мільярда доларів США. Це приблизно 44 мільйони доларів США на день у майже 1800 гаманцях, і зараз вони сприяють близько 20% відомого незаконного відмивання криптовалюти в усьому світі. Вони діють через форуми, канали Telegram і торгові майданчики у стилі депонування, і вони стали сполучною тканиною, що з’єднує різні форми кіберзлочинності в усьому світі. Це не регіональна проблема — це проблема глобальної інфраструктури.

Головною лінією всіх трьох тенденцій є масштаб і швидкість. Злочинці масштабуються. Питання в тому, чи захисники — уряди, фінансові установи, платформи — з такою ж швидкістю нарощують свої інтелектуальні можливості. Це гонка, в якій ми беремо участь.

9. Chainalysis нещодавно оголосив перші блокчейн-агенти розвідки, розроблені, щоб допомогти організаціям і слідчим йти в ногу з вибуховим зростанням криптозлочинності з підтримкою ШІ. Розкажіть про це докладніше.

Це одна з найважливіших речей, яку ми зробили як компанія, і вона безпосередньо пов’язана з тим, куди, як ми бачимо, рухається весь ринок.

Дозвольте мені спочатку сформулювати проблему. ШІ докорінно змінив економіку криптозлочинності. Він знизив бар’єр для проникнення, збільшив швидкість і витонченість атак і дозволив злочинним операціям розширюватися такими способами, які були неможливі ще два роки тому. Шахрайство, для якого раніше були потрібні люди-оператори, тепер можна автоматизувати. Соціальна інженерія, яка раніше була націлена на окремих людей, тепер може націлитися на тисячі одночасно. Поверхня атаки вибухнула.

Сторона захисту має розвиватися так само швидко — і, чесно кажучи, швидше. Саме цим займаються наші агенти блокчейн-розвідки.

Це не чат-боти, прикріплені до інформаційної панелі. Це агенти штучного інтелекту, створені на основі наших власних даних — понад десятиліття аналізу блокчейну, атрибуції та досвіду розслідування — призначені для роботи разом із дослідниками та групами відповідності. Вони можуть відстежувати складні потоки транзакцій, збагачувати сповіщення, визначати закономірності та виводити дієві дані за хвилини замість годин чи днів. І що важливо, кожен результат можна перевірити та пояснити. У регульованих середовищах це не підлягає обговоренню.

Що робить це обґрунтованим, так це дані. Ви можете створити агент ШІ на основі публічних даних і отримати посередній результат. Ви створюєте його на основі найглибшого, найповнішого набору даних інтелекту блокчейну у світі — це те, що ми маємо — і ви отримуєте щось, що справді працює на рівні, якого вимагають ці проблеми. Дані рів. Завдяки агентам ми робимо цей рів доступним для кожного аналітика, кожного дослідника, кожного відповідального за дотримання вимог законодавства, незалежно від рівня їхньої експертизи в блокчейні.

Це також вікно в те, куди ми прямуємо ширше. Ми вступаємо в епоху, коли агенти — не лише злочинці, а законні комерційні агенти — здійснюватимуть транзакції автономно в ланцюжку. Обсяг, швидкість і складність діяльності в ланцюжку зростуть на порядки. Робочі процеси лише для людини не встигають. Організації, які процвітатимуть, будуть ті, які поєднуватимуть людське судження з інтелектом на основі ШІ. Це те, до чого ми будуємо.

10. Як люди можуть зв’язатися з вами?

Ви можете дізнатися більше про Chainalysis і нашу роботу на chainalysis.com, де ми регулярно публікуємо дослідження та ідеї.